Una cubana ha denunciato pubblicamente sui social media di essere stata vittima di una truffa tramite trasferimento bancario, in un caso che mette in evidenza una delle frodi più diffuse nell'isola: l'usurpazione di identità digitale per rubare denaro attraverso Transfermóvil.
"Mi hanno truffato e vengo a raccontarvi di questo affinché non vi capiti", ha detto Fla Gaché in un video pubblicato il 26 febbraio su Instagram, dove ha raccontato in dettaglio come si sia verificato l'inganno e ha avvertito gli altri cubani sui pericoli.
Secondo quanto raccontato, ha ricevuto un messaggio di testo da qualcuno che conosceva del suo quartiere, il quale gli ha chiesto aiuto per effettuare un trasferimento perché si trovava in un luogo che accettava solo quel metodo di pagamento.
La fiducia che gli derivava conoscere quella persona è stata il fattore decisivo. "Risulta che mi scrive una ragazza che conosco, che è del posto dove vivo anche io, dicendomi che aveva visto che avevo pubblicato di aver bisogno di prelevare soldi dalla carta", ha spiegato.
La vittima ha effettuato il trasferimento in fretta, in parte perché nella sua zona la connessione a internet si interrompe durante i blackout, il che le ha impedito di verificare la situazione con calma. Dopo aver completato l'operazione, ha chiamato al telefono una sua conoscente, che le ha confermato che le avevano hackerato il numero e che si trattava di una truffa.
Il modus operandi segue un modello documentato a Cuba: i truffatori accedono a conti altrui attraverso una tecnica nota come "Ghost Pairing", che consiste nel ingannare il proprietario del telefono affinché condivida un codice di verifica, permettendo così di collegare il conto a un altro dispositivo senza che la persona se ne accorga.
Una volta dentro, contattano i conoscenti della vittima impersonata e richiedono trasferimenti urgenti.
Al recarsi in banca, la risposta è stata categorica e frustrante
"Il banco mi spiega che non può fare nulla. Che l'unico modo è che vada alla polizia". I trasferimenti effettuati tramite Transfermóvil e EnZona sono irreversibili per design; le banche cubane non possono rimborsare fondi senza un'ordinanza del tribunale o una prova di errore tecnico, il che lascia le vittime praticamente senza risorse immediate.
La denuncia presso la polizia non ha avuto esiti soddisfacenti. La posizione degli agenti è stata quella di mettere in discussione la vittima. "La risposta è stata: E tu non sapevi che questo stava accadendo?".
Di fronte a questa reazione, la donna ha ironizzato: "Il truffatore non arriva e ti dice... Ciao, vengo a truffarti". Questo tipo di risposta istituzionale non è isolata; la polizia a Cuba ha negato di indagare su denunce simili in altre province.
La cubana ha sottolineato che diverse persone nel suo entourage hanno vissuto situazioni simili e che i truffatori hanno persino contattato familiari all'estero. "Hanno scritto a familiari di altri paesi e hanno truffato dollari".
Ha anche riflettuto sull'impatto che questo tipo di frode può avere sulle persone più vulnerabili: "Ho pensato molto al fatto che se si tratta di un anziano che ha solo 4.000 pesos che ha ricevuto come stipendio per vivere per un mese e glieli portano via, non so cosa possa fare".
In aprile 2025, le autorità cubane sono riuscite a catturare dei truffatori a Sancti Spíritus e Holguín che operavano con lo stesso metodo, recuperando 230.000 pesos. Tuttavia, questi casi di successo sono un'eccezione.
Il Banco Central de Cuba ha emesso molteplici avvisi avvertendo che nessun amministratore ufficiale di Transfermóvil, EnZona o delle banche contatta i clienti tramite messaggi privati, ma la combinazione di crisi energetica, urgenza e fiducia interpersonale continua a essere il terreno fertile che i delinquenti sfruttano.
In effetti, truffatori che si spacciano per tecnici di Transfermóvil sono stati oggetto di avvisi specifici sull'isola, evidenziando che il problema va oltre l'impostazione tra privati e riguarda anche coloro che fingono di rappresentare istituzioni ufficiali.
"Stanno facendo cose che realmente non sappiamo nemmeno come vengano fatte, ma state molto attenti, attentissimi," ha concluso la vittima nel suo video.
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