Gli Stati Uniti hanno nuovamente inasprito le restrizioni finanziarie su Cuba e hanno ordinato che, a partire dal 30 settembre 2026, le banche sotto giurisdizione statunitense bloccano i conti e i fondi che tenevano per gli imprenditori privati cubani in base a un'autorizzazione creata nel 2024.
La Oficina di Controllo dei Beni Stranieri (OFAC) del Dipartimento del Tesoro ha annunciato martedì la modifica delle Regolazioni sul Controllo dei Beni Cubani (CACR), che entrerà in vigore mercoledì 30 settembre dopo la sua pubblicazione nel Registro Federale.
Il cambiamento elimina l'autorizzazione contenuta fino ad ora nella sezione 515.584(h)(2), che permetteva a istituzioni bancarie soggette alla giurisdizione statunitense di aprire e mantenere conti esclusivamente a nome di cittadini cubani considerati imprenditori indipendenti del settore privato, per eseguire determinate operazioni autorizzate o esenti dalle sanzioni.
OFAC è stata esplicita riguardo all'effetto della misura sui conti già esistenti: salvo che ci sia un'altra autorizzazione applicabile, le banche statunitensi dovranno «bloccare immediatamente questi fondi e conti» e avranno bisogno di una licenza specifica dell'agenzia per sbloccarli.
La agenzia ha anche segnalato in un avviso emesso il 29 settembre che le istituzioni che mantenvano conti sotto l'autorizzazione ora revocata dovranno bloccarsi tutti quei fondi e conti e riferirli all'OFAC, a meno che non ci sia un'autorizzazione separata.
L'accesso posteriore ai fondi bloccati richiederà anch'esso una licenza specifica.
Il permesso che scompare era stato ampliato a maggio del 2024. Fino ad ora, un imprenditore privato cubano poteva aprire un conto in un'istituzione bancaria statunitense e accedervi in modo remoto da Cuba, Stati Uniti o un terzo paese, oltre a eseguire trasferimenti —compresi quelli verso Cuba— sempre che l'operazione sottostante fosse autorizzata o esente dalle restrizioni.
Il raggio d'azione della misura, tuttavia, non significa che scompaia ogni possibilità che un cittadino cubano residente nell'isola possa mantenere un conto negli Stati Uniti.
L'OFAC ha una autorizzazione più limitata nella sezione 515.584(h), che consente di aprire e mantenere conti esclusivamente a nome di cubani ubicati a Cuba per ricevere pagamenti negli Stati Uniti per transazioni autorizzate o esenti e successivamente inviare quei fondi sull'isola.
Ad esempio, un cittadino cubano può mantenere un conto destinato a ricevere pagamenti derivanti da un'attività consentita dalle normative.
Lo che viene eliminato è il regime aggiuntivo che permetteva agli imprenditori indipendenti del settore privato di utilizzare tali conti con maggiore libertà per determinate operazioni commerciali autorizzate.
OFAC definisce questa categoria di imprenditore privato secondo la sezione 515.340 delle normative cubane, che include determinate persone e piccole imprese indipendenti che soddisfano i requisiti stabiliti dalla normativa statunitense. La nuova regola non elimina le altre autorizzazioni che potrebbero risultare applicabili a operazioni specifiche.
La modifica fa parte di un pacchetto più ampio di restrizioni finanziarie annunciate da Washington. A partire dal 30 settembre, le banche statunitensi non potranno più elaborare le cosiddette transazioni U-Turn (operazioni di transito finanziario) relative a Cuba.
Queste operazioni permettevano a un'istituzione finanziaria statunitense di elaborare trasferimenti in cui Cuba o un cittadino cubano avessero interesse quando il denaro si originava e terminava al di fuori degli Stati Uniti e né il mittente né il beneficiario erano soggetti alla giurisdizione statunitense.
Sotto la nuova norma, le banche saranno autorizzate a rifiutare tali trasferimenti anziché elaborarli.
OFAC ha anche ampliato le restrizioni finanziarie collegate alla Lista Ristretta di Cuba.
Da mercoledì, le persone soggette alla giurisdizione statunitense non potranno partecipare non solo a determinate operazioni dirette con entità incluse in quella lista, ma anche a transazioni finanziarie indirette in cui agiscono come intermediari.
Le misure fanno parte dell'applicazione del Memorandum Presidenziale di Sicurezza Nazionale 5, riemesso e modificato dall'amministrazione di Donald Trump il 30 giugno 2025, e integrano le nuove Regolamentazioni delle Sanzioni a Cuba relative all'Ordine Esecutivo 14404, firmato il 1 maggio 2026.
Il giro di Washington avviene poche settimane dopo che il governo cubano ha allentato la propria normativa sulle conti in valuta.
All'inizio del mese sono iniziati a emergere i cambiamenti promossi dalla Banca Centrale di Cuba e, il giorno 10, è stata pubblicata la Risoluzione 102/2026, che ha eliminato la necessità di ottenere un'autorizzazione preventiva dalla BCC per aprire conti in valuta estera.
La norma cubana consente agli attori economici non statali —tra cui mipymes, cooperative e lavoratori autonomi— di ricevere determinati redditi in valute estere e di utilizzare tali conti per operazioni come pagamenti all'estero, trasferimenti, acquisto e vendita di valute e, a seconda delle condizioni bancarie, prelievi di contante.
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