Gli Stati Uniti hanno nuovamente inasprito le restrizioni finanziarie su Cuba e hanno ordinato che, a partire dal 30 settembre, le banche sotto giurisdizione statunitense blocchino i conti e i fondi che mantenevano per imprenditori privati cubani in base a un'autorizzazione approvata nel 2024.
La Oficina di Controllo degli Attivi Stranieri (OFAC) del Dipartimento del Tesoro ha annunciato questo martedì la modifica delle Regolazioni per il Controllo degli Attivi Cubani (CACR), che entrerà in vigore mercoledì 30 settembre dopo la sua pubblicazione nel Registro Federale.
Il cambiamento elimina l'autorizzazione contenuta fino ad ora nella sezione 515.584(h)(2), che permetteva a istituzioni bancarie soggette alla giurisdizione statunitense di aprire e mantenere conti esclusivamente a nome di cittadini cubani considerati imprenditori indipendenti del settore privato, per effettuare determinate operazioni autorizzate o esenti da sanzioni.
OFAC è stata chiara riguardo all'effetto della misura sui conti già esistenti: salvo diversa autorizzazione applicabile, le banche statunitensi dovranno «bloccare immediatamente questi fondi e conti» e avranno bisogno di una licenza specifica dell'agenzia per sbloccarli.
La agenzia ha anche sottolineato in un avviso emesso questo martedì che le istituzioni che mantenevano conti sotto l'autorizzazione ora revocata dovranno bloccare tutti quei fondi e conti e riferirli a OFAC, a meno che non ci sia una autorizzazione separata.
L'accesso successivo ai fondi bloccati richiederà anch'esso una licenza specifica.
L'autorizzazione che scompare era stata ampliata a maggio 2024. Fino ad ora, un imprenditore privato cubano poteva aprire un conto in un'istituzione bancaria statunitense e accedervi in modo remoto da Cuba, dagli Stati Uniti o da un terzo paese, oltre a effettuare trasferimenti —compresi verso Cuba— a condizione che l'operazione sottostante fosse autorizzata o esente da restrizioni.
Il raggiungimento della misura, tuttavia, non significa che scompaia ogni possibilità che un cittadino cubano residente nell'isola mantenga un conto negli Stati Uniti.
L'OFAC conserva un'autorizzazione più limitata nella sezione 515.584(h), che consente di aprire e mantenere conti esclusivamente a nome di cubani situati a Cuba per ricevere pagamenti negli Stati Uniti per transazioni autorizzate o esenti e successivamente rimandare tali fondi all'isola.
Ad esempio, un cittadino cubano può mantenere un conto destinato a ricevere pagamenti derivanti da un'attività consentita dalle normative.
Lo che viene eliminato è il regime aggiuntivo che permetteva agli imprenditori indipendenti del settore privato di utilizzare quegli conti con maggiore ampiezza per determinate operazioni commerciali autorizzate.
OFAC definisce questa categoria di imprenditore privato in base alla sezione 515.340 delle normative cubane, che include determinate persone e piccoli affari indipendenti che soddisfano i requisiti stabiliti dalla normativa statunitense. La nuova regola non elimina le altre autorizzazioni che potrebbero risultare applicabili a operazioni specifiche.
La modifica fa parte di un pacchetto più ampio di restrizioni finanziarie annunciato da Washington. A partire dal 30 settembre, le banche statunitensi non potranno più elaborare le cosiddette transazioni U-Turn (operazioni di transito finanziario) relative a Cuba.
Esas operazioni consentivano a un'istituzione finanziaria statunitense di elaborare trasferimenti in cui Cuba o un cittadino cubano avessero interesse quando il denaro si originava e terminava al di fuori degli Stati Uniti e né il mittente né il beneficiario erano soggetti a giurisdizione statunitense.
Sotto la nuova norma, le banche saranno autorizzate a rifiutare tali trasferimenti anziché elaborarli.
OFAC ha anche ampliato le restrizioni finanziarie collegate alla Lista Ristretta di Cuba.
A partire da questo mercoledì, le persone soggette alla giurisdizione statunitense avranno il divieto di partecipare non solo a determinate operazioni dirette con entità incluse in quella lista, ma anche a transazioni finanziarie indirette in cui agiscono come intermediari.
Le misure fanno parte dell'applicazione del Memorando Presidenziale di Sicurezza Nazionale 5, rimesso e modificato dall'amministrazione di Donald Trump il 30 giugno 2025, e completano le nuove Regolazioni di Sanzioni a Cuba relative all'Ordine Esecutivo 14404, firmato il 1 maggio 2026.
Il giro di Washington avviene poche settimane dopo che il Governo cubano ha allentato la propria normativa sulle conti in valute straniere.
A inizio mese hanno cominciato a circolare le notizie sui cambiamenti promossi dal Banco Central de Cuba e, il giorno 10, è stata pubblicata la Risoluzione 102/2026, che ha eliminato la necessità di ottenere un'autorizzazione preventiva dal BCC per aprire conti in valuta estera.
La norma cubana consente agli attori economici non statali —tra cui mipymes, cooperative e lavoratori autonomi— di ricevere determinati redditi in valute estere e di utilizzare tali conti per operazioni come pagamenti all’estero, trasferimenti, compravendita di valute e, secondo le condizioni bancarie, prelievi di contante.
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