Il Banco de Crédito e Commercio (Bandec) di Matanzas ha emesso un avviso pubblico sui social media riguardo a un aumento delle frodi digitali che utilizzano WhatsApp come principale via d'attacco, con due modalità specifiche che hanno fatto schizzare le segnalazioni nelle ultime settimane.
La notifica è stata elaborata insieme a esperti di sicurezza bancaria e alla Polizia Nazionale Rivoluzionaria (PNR), e descrive il modus operandi dei delinquenti affinché la popolazione cubana possa identificare ed evitare queste frodi che compromettono sia la privacy dei conti che il patrimonio finanziario dei cittadini.
La prima modalità di truffa si basa su ingegneria sociale
In questi casi, il truffatore contatta la vittima impersonando l'identità di un familiare, amico o collega, utilizzando la sua foto e il suo nome reali, e afferma di aver bisogno di "sincronizzare le agende" o "collegare i telefoni".
Sotto questo pretesto, l'impostore chiede alla vittima di inserire nel suo telefono un presunto codice di otto cifre con frasi del tipo: "Guarda, ti manderò un codice di otto cifre, per favore inseriscilo nel tuo telefono e condividi la tua posizione in tempo reale affinché i nostri WhatsApp si collegano".
Quel codice non serve a collegare dispositivi. In realtà è il codice di verifica che WhatsApp invia per registrare l'account su un nuovo telefono, il che consente al criminale di espellere la vittima e di sostituirne l'identità per richiedere trasferimenti urgenti a tutta la sua lista di contatti.
Questa tecnica di collegamento fraudolento di conti tramite codici di verifica è stata documentata in numerosi casi recenti a Cuba. Bandec la riassume chiaramente: "Condividendo quel codice, la vittima consegna le chiavi della propria casa digitale".
Così funziona la seconda modalità di truffa su WhatsApp più comune a Cuba
Questi casi seguono una strategia più elaborata e mirano direttamente al denaro della vittima.
Il delinquenti prende il controllo di un'account WhatsApp, blocca il legittimo proprietario in modo che non possa allertare nessuno e pubblica nello stato un messaggio del tipo: "Ho bisogno di fare un trasferimento urgente. Do contante a mano 1x1. Interessati in privato".
I contatti, riconoscendo il profilo del loro conoscente, si fidano dell'offerta, effettuano il trasferimento bancario e il truffatore scompare con il denaro.
Sono stati registrati casi concreti a Camagüey in cui una cubana è stata truffata tramite una dinamica simile attraverso i gruppi di WhatsApp.
Bandec avverte che è necessario diffidare "di qualsiasi offerta di cambio valuta '1x1' o 'sotto la tariffa' che venga offerta esclusivamente attraverso i social media".
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