Il Banco Central de Cuba (BCC) ha pubblicato questo lunedì una dichiarazione di principi sul suo sito ufficiale in cui esprime il suo «più fermo rifiuto a qualsiasi atteggiamento opportunistico, privo di scrupoli o illecito che pretenda di lucrare a scapito delle necessità altrui e di influire sull'immagine, l'etica e la fornitura dei servizi bancari».
Il documento, firmato da Juana Lilia Delgado Portal, presidente dell'ente, ha valore di memorizzazione di adempimento obbligatorio per tutte le strutture del sistema bancario cubano.
Ciò che colpisce di più del testo è ciò che non dice: la dichiarazione non fa riferimento a nessun caso concreto, nessuna persona, nessuna istituzione né alcun fatto specifico che la motivi.
Noostante, il comunicato arriva solo quattro giorni dopo che i lavoratori delle filiali della Banco Popular de Ahorro (BPA) e del Banco di Credito e Commercio (BANDEC) sono stati arrestati a Santiago di Cuba per aver partecipato a uno schema illegale di cambio di denaro contante tramite trasferimenti elettronici, affare attraverso il quale percepivano commissioni che oscillavano tra il 30% e il 50%.
I dipendenti agivano «per mutuo accordo» con lavoratori autonomi, utilizzando carte e documenti d'identità di clienti.
Le autorità hanno sequestrato denaro contante, macchine conta-billette, carte magnetiche e libretti con registrazioni delle transazioni.
Tuttavia, nella sua dichiarazione, il BCC non menziona quell'operazione né alcun'altra.
Tampoco collega la dichiarazione alle 20 modifiche al sistema bancario annunciate lunedì, che includono cambiamenti relativi alla partecipazione di capitali privati e stranieri, nuovi crediti al consumo e la digitalizzazione dei servizi.
Tolleranza zero, senza nomi né fascicoli
Il testo istruisce tutte le strutture bancarie a indagare «in modo approfondito e senza indugi» qualsiasi denuncia, a chiarire le responsabilità amministrative, lavorative e penali, a rafforzare le verifiche, a proteggere i denuncianti e a «riaffermare l'etica bancaria e la cultura della denuncia in tutti i dipartimenti».
«Esigiamo tolleranza zero di fronte a atteggiamenti come questi. Non ci sarà spazio per la complicità, la copertura o l'impunità», afferma il documento.
Il comunicato difende anche l'immagine del settore: «Questi comportamenti non caratterizzano i bancari cubani. Il nostro settore si distingue per l'onestà, la disciplina, il servizio pubblico, la trasparenza e il rispetto della legalità».
«Coloro che tradiscono questi principi non rappresentano il settore bancario e devono rispondere con tutto il rigore previsto dalla legge», aggiunge.
Il comunicato si conclude con un appello alla popolazione e attribuisce le difficoltà del settore alla «crisi economica e al peggioramento del blocco», senza menzionare la corruzione interna come causa strutturale.
La direttiva finale è chiara: «Questo memorandum deve essere diffuso e rispettato con carattere obbligatorio».
Un sistema in crisi strutturale
La dichiarazione avviene in un contesto di irregolarità documentate nel corso del 2026.
Nel mese di aprile, il Tribunale Provinciale Popolare di Santiago di Cuba ha condannato tre persone a pene comprese tra 10 e 15 anni di carcere per malversazione di fondi statali e falsificazione di documenti bancari, in un caso che ha coinvolto trasferimenti fraudolenti superiori ai cinque milioni di pesos.
Il mercato parallelo per la conversione di trasferimenti in contante si è esteso in diverse zone del paese.
Denunce cittadine documentate a luglio segnalavano che per prelevare 2.000 pesos era necessario trasferire 2.800, una commissione del 40 %.
A questo si aggiunge l'aumento della frode digitale: la modalità conosciuta come «tarjeteo» e le truffe per impersonificazione bancaria sono proliferate in mezzo alle vulnerabilità e alle difficoltà del sistema di pagamenti digitali.
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