Delinquenti che riescono ad appropriarsi di conti WhatsApp stanno usando l'identità delle loro vittime per chiedere trasferimenti a familiari e amici, una modalità di truffa conosciuta come «tarjeteo», che le autorità di Sancti Spíritus identificano tra le principali forme di frode digitale attualmente rilevate nel territorio.
Il fenomeno è stato affrontato dal portale di notizie ufficiale Cubadebate, a partire da informazioni fornite dalla Direzione Tecnica delle Investigazioni (DTI) del Ministero dell'Interno e da casi concreti di persone che sono state esposte a diverse varianti di queste truffe.
Il tenente colonnello Sonlit Fernández Montiel, capo dell'Informazione e Analisi della DTI a Sancti Spíritus, ha assicurato che il procedimento che più frequentemente riscontrano nei fraudolenti supportati dalla tecnologia è proprio il sequestro di account WhatsApp.
«Ciò che viene utilizzato di più oggi, ovvero nella modalità operativa con l'uso della tecnologia, è l'hacking dell'account di WhatsApp», ha spiegato.
Il cosiddetto «tarjeteo» consiste nel prendere il controllo dell'account di un'altra persona e sfruttare la fiducia già esistente tra essa e i suoi contatti.
Chi riceve successivamente un messaggio vede il numero, il nome e la fotografia di qualcuno conosciuto, quindi potrebbe non sospettare che dietro la conversazione ci sia un truffatore.
Uno dei casi esposti è quello di un uomo identificato con il nome fittizio di Antonio. Quando ha provato ad accedere a WhatsApp, ha scoperto di aver perso l'accesso, mentre i suoi contatti hanno iniziato a ricevere messaggi in cui presumibilmente chiedeva denaro.
Il falso interlocutore proponeva di effettuare un trasferimento e prometteva di consegnare successivamente l'equivalente in contante.
Alcuni conoscenti si sono fidati e hanno inviato somme di 30.000, 40.000 pesos e altri importi pensando di aiutare il loro amico.
Le autorità hanno anche descritto i meccanismi utilizzati per accedere ai conti. Uno di questi inizia con annunci di prodotti sui social media: la vittima contatta un presunto venditore e finisce per ricevere un link presentato come parte del processo di acquisto.
Fernández ha sostenuto che alcuni di quei collegamenti possono essere utilizzati per compromettere l'applicazione. «Quando accedi al link, c'è un programma maligno che hackera l'applicazione e, una volta che il truffatore riesce ad appropriarsi dell'account, inizia a chiedere soldi a tuo nome», ha affermato.
L'esperto ha indicato che in altri casi sono le stesse vittime a fornire informazioni personali o dati relativi al telefono che facilitano l'accesso illecito.
Ante queste operazioni, la principale raccomandazione è verificare tramite una seconda via qualsiasi richiesta inaspettata di denaro. Una telefonata, una videochiamata o una verifica di persona possono rivelare che chi scrive da un conto apparentemente conosciuto non è realmente il suo proprietario.
Le truffe non si limitano al sequestro di WhatsApp. Il rapporto descrive anche vendite fittizie, false operazioni con valute e richieste di anticipi per prodotti che non vengono mai consegnati.
Un caso ha coinvolto una donna di 65 anni, identificata con il nome fittizio di Ana, che ha trovato su Facebook una presunta mipyme dedicata alla vendita e all'installazione di sistemi di energia solare.
Dopo aver contattato i presunti venditori, ricevette una chiamata nella quale le fu assicurato che i pannelli, le batterie e gli inverter erano già diretti verso la sua abitazione e che mancava soltanto di effettuare il pagamento: circa 3.000 dollari tramite Zelle. La donna decise di aspettare prima di trasferire il denaro. I presunti installatori non arrivarono mai e, dopo aver verificato la situazione, evitò di consegnare i 3.000 dollari.
Quel tipo di inganno legato a dispositivi energetici è già comparso in altri casi. A luglio, un uomo ha pubblicamente esposto come un presunto truffatore cercasse di appropriarsi del suo account WhatsApp usando come esca la vendita di pannelli solari. Lui ha registrato la conversazione mentre l'interlocutore cercava di guidarlo verso l'opzione dei dispositivi collegati dell'applicazione.
Un'altra variante rilevata dalla DTI consiste semplicemente nell'annunciare sui social network motori, abitazioni, capi d'abbigliamento o altri prodotti inesistenti e richiedere un anticipo prima di concretizzare il presunto affare.
«Il presunto truffatore ti chiede sempre un anticipo», ha avvertito Owen Hernández Rodríguez, capo dell'organo della DTI a Sancti Spíritus.
Lo stesso principio si applica alle operazioni di cambio valuta: la vittima trasferisce pesos cubani con l'aspettativa di ricevere successivamente valute estere, ma la seconda parte dello scambio non avviene mai.
Le indagini hanno identificato anche una modalità che sfrutta la paura dei familiari delle persone incarcerate. Il truffatore chiama facendosi passare per un funzionario penitenziario, inventa una rissa, indisciplina o danneggiamento di qualche attrezzatura e richiede un trasferimento per risolvere presuntamente il problema.
Secondo le autorità, quella variante è stata rilevata principalmente tra la fine del 2025 e l'inizio di quest'anno.
Il DTI ha sottolineato che molti degli indagati per questi fatti sono giovani senza precedenti penali, ma con conoscenze di informatica, social media e telefonia digitale.
Hernández ha inoltre chiarito che i casi investigati non puntano necessariamente a una sola struttura organizzata: «Sono truffatori individuali».
Sancti Spíritus, Trinidad, Cabaiguán e Yaguajay figurano tra i territori della provincia con il maggior numero di denunce, sebbene le autorità assicurino che questi reati siano stati registrati in tutti i loro comuni.
I ricercatori hanno anche avvertito che identificare il titolare di un numero di telefono o di una carta bancaria non sempre consente di determinare chi ha commesso la frode.
Alcuni dei mezzi utilizzati risultano registrati a nome di persone emigrate o addirittura di deceduti, il che costringe a ricostruire comunicazioni e movimenti finanziari.
I casi si sono moltiplicati nel 2026. A agosto, una cubana residente negli Stati Uniti ha denunciato di aver perso 1.900 dollari dopo che dei delinquenti hanno preso il WhatsApp di un'amica e si sono spacciati per lei per richiederle trasferimenti.
A maggio, un'altra vittima ha dichiarato di aver perso 70.000 pesos dopo averli trasferiti a un conto WhatsApp compromesso, convinta di stare parlando con una persona conosciuta che successivamente le avrebbe restituito il denaro in contante.
Questo problema ha portato Bandec ad avvisare ad aprile riguardo a modalità di frode tramite WhatsApp in grado di compromettere conti e provocare perdite di denaro. Tra le tecniche descritte c'era quella di indurre la vittima a fornire codici utilizzati per registrare o collegare il proprio conto su un altro dispositivo.
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