Il Dipartimento dei Servizi Finanziari della Florida (DFS) ha annunciato l'arresto di due uomini accusati di aver venduto polizze assicurative false a un'azienda di costruzioni che ha pagato 10.500 dollari per una copertura che non è mai stata attiva.
Il presunto frode si sarebbe protratto per almeno quattro anni e ha finito per lasciare l'azienda senza l'assicurazione obbligatoria per la compensazione dei lavoratori.
I detenuti, la cui nazionalità d'origine non è stata resa nota, sono stati identificati come Yaudat Antonio Ohan, di 52 anni e residente a Hialeah, e Alberto Villaruel, agente di assicurazioni autorizzato e responsabile dell'agenzia Hialeah Discount Insurance.
Secondo il comunicato ufficiale del DFS, l'indagine è iniziata dopo che un'azienda specializzata nell'installazione di pavimenti ha presentato due certificati di assicurazione a un funzionario di conformità dell'ente statale.
Al controllare la documentazione, i ricercatori hanno scoperto che l'assicuratore menzionato nei certificati non aveva mai emesso le relative polizze.
Secondo le autorità, Ohan avrebbe incassato direttamente i 10.500 dollari in premi senza fornire copertura valida all'azienda.
La ricerca ha avuto conseguenze anche per l'impresa di costruzioni.
Secondo Insurance Journal, l'azienda ha ricevuto un ordine di interruzione dei lavori (stop-work order) per non avere l'assicurazione sulla compensazione dei lavoratori richiesta per i suoi dipendenti.
Uno degli accusati aveva il divieto di esercitare come agente di assicurazioni dal 2002
Ohan è stato arrestato il 28 settembre e affronta accuse relative a cospirazione per commettere attività di crimine organizzato, frode organizzata, furto aggravato, presentazione di documenti falsificati, uso illegale di dispositivi di telecomunicazioni, esercizio di assicurazioni senza licenza e deviamento di fondi.
Secondo Insurance Business, Ohan era stato permanentemente inibito a esercitare come agente assicurativo in Florida dal 2002, dopo una condanna relativa a attività di crimine organizzato.
Nonostante quel divieto, i ricercatori sostengono che ha continuato a svolgere operazioni assicurative presso Hialeah Discount Insurance, un'agenzia autorizzata in cui lavorava insieme a Villaruel.
Quest'ultimo è stato arrestato il 20 ottobre e affronta accuse di furto aggravato, frode organizzata e cospirazione per commettere attività di crimine organizzato.
Secondo l'indagine del DFS, Villaruel sapeva che Ohan non aveva la licenza e presumibilmente gli ha permesso di effettuare operazioni assicurative dall'agenzia.
Insurance Journal, che ha avuto accesso a informazioni dal fascicolo, segnala che Ohan ha iniziato a svolgere funzioni di supervisione all'interno dell'ente, nonostante non fosse autorizzato a operare come agente.
Il rapporto riporta anche che Villaruel ha venduto l'agenzia poco dopo essere stato intervistato dagli investigatori.
Secondo la dichiarazione giurata citata da quel mezzo, le autorità ritengono che l'operazione mirasse a ostacolare la scoperta delle presunte attività illecite.
Ohan si è dichiarato non colpevole di fronte a un tribunale di Miami-Dade il 28 ottobre. Le accuse contro entrambi gli uomini rimangono soggette al corrispondente processo giudiziario.
Le autorità della Florida avvertono riguardo alle assicurazioni fraudulenthe
Il direttore finanziario della Florida, Blaise Ingoglia, ha avvertito nel comunicato ufficiale del 27 ottobre che le polizze assicurative devono proteggere i cittadini e non servire ad arricchire coloro che operano illegalmente nel settore.
Ha anche assicurato che le autorità agiranno contro le persone che vendono assicurazioni senza licenza e contro coloro che facilitano queste operazioni.
Le aziende che stipulano assicurazioni senza verificarne l'autenticità possono perdere il denaro versato e scoprire di non avere copertura quando devono dimostrare di soddisfare i requisiti legali.
In Florida, gli imprenditori possono verificare se un agente è autorizzato tramite il portale ufficiale delle licenze del DFS.
Le autorità raccomandano anche di verificare direttamente con l'assicuratore che la polizza esista e sia valida, piuttosto che fidarsi esclusivamente del certificato fornito dall'intermediario.
Le sospette di frode possono essere segnalate al DFS tramite il numero di telefono 1-800-378-0445 o attraverso FraudFreeFlorida.com.
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