La Divisione delle Investigazioni Criminali del Dipartimento dei Servizi Finanziari della Florida ha arrestato mercoledì mattina cinque persone a Miami-Dade per il loro presunto coinvolgimento in uno schema di frode per ottenere licenze di agenti assicurativi, gestito da un ufficio situato a Doral; due ulteriori sospettate sono ancora in fuga.
I cinque arrestati —Yohana Fernandez, Adriana Gil, Alejandro Mollinedo (36 anni), Iyad Lamaa Mezher e Angel Contreras (44 anni)— sono stati arrestati mercoledì mattina. Le sospettate che non sono ancora state catturate sono Lenys Gil e Katherinne Zerpa, secondo informazioni di Local 10 News.
Secondo i rapporti di arresto, lo schema ha funzionato tra il 2022 e il 2024 attraverso un metodo calcolato: i candidati agenti di assicurazione comparivano davanti alla telecamera durante gli esami online mentre un'altra persona, fuori inquadratura, gestiva il computer e rispondeva alle domande per loro.
Ogni accusato avrebbe svolto un ruolo distinto all'interno dell'operazione.
Fernandez e Gil presuntamente coordinavano gli esami, condividevano le credenziali e reclutavano nuovi candidati. Nel caso di Gil, gli investigatori hanno documentato oltre 1.000 messaggi di WhatsApp collegati a tali attività.
Mollinedo avrebbe completato corsi di prelicenza e valutazioni a nome di terzi in cambio di denaro. Su cognato, Angel Contreras, ha stabilito una tariffa abituale di 30 dollari per richiedente, riceveva i pagamenti tramite Zelle e remunerava Mollinedo.
Mezher, da parte sua, presumibilmente riferiva i candidati allo schema, facilitava informazioni per coordinare gli esami e ha effettuato due trasferimenti di denaro che ammontavano a 400 dollari.
I reati di cui sono accusati i detenuti includono presunta attività di crimine organizzato, cospirazione, schema organizzato per frodare, uso illecito di un dispositivo di comunicazione e esercitare come agente di assicurazione non autorizzato, anche se le accuse variano da persona a persona.
L'agenzia coinvolta nell'indagine operava in un edificio vicino al Municipio di Doral, in una proprietà attualmente in fase di demolizione.
Questo caso si aggiunge a un'ondata di frodi simili che scuote il sud della Florida da diversi anni.
Un altro caso simile è quello dell'Accademia D&R, situata a Virginia Gardens, la cui proprietaria, Diana Nodarse Cruz, è stata arrestata a dicembre 2024 per la sua presunta partecipazione a uno schema che ha manipolato almeno 820 esami tra il 2021 e il 2024 e chiedeva tra 400 e 2.000 dollari per garantire l'approvazione. Anche il suo allora marito, Rainier Miguel Salas, e il figlio di quest'ultimo, Rainier Alexander Salas, sono stati coinvolti nell'indagine.
Ese stesso caso ha avuto un nuovo giro di arresti a dicembre 2024, quando sono stati arrestati Darwin José Ayala e Zurisadairis Salazar, tra gli altri.
Il 3 marzo 2026, sono state arrestate altre dodici persone legate a D&R Financial Services e trasferite al Turner Guilford Knight Correctional Center.
Il settore delle assicurazioni —in particolare salute, vita e piani del Mercato della Salute— non richiede un titolo universitario e offre guadagni tramite commissioni.
Questa domanda è stata sfruttata da reti che fanno pagare agli aspiranti affinché terzi completino i corsi e gli esami al loro posto.
Chi ha ottenuto una licenza attraverso vie fraudolente può affrontare la sospensione o la revoca di tale autorizzazione da parte del Dipartimento dei Servizi Finanziari della Florida, oltre alle conseguenze penali previste. L'indagine rimane aperta.
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