La Divisione delle Investigazioni Criminali del Dipartimento dei Servizi Finanziari della Florida ha arrestato mercoledì mattina cinque persone a Miami-Dade per la loro presunta partecipazione a uno schema di frode per ottenere licenze di agenti assicurativi operato da un ufficio situato a Doral; due sospette aggiuntive sono ancora in fuga.
I cinque arrestati —Yohana Fernandez, Adriana Gil, Alejandro Mollinedo (36 anni), Iyad Lamaa Mezher e Angel Contreras (44 anni)— sono stati catturati intorno alle 6:00 del mattino. Le sospettate che non sono ancora state catturate sono Lenys Gil e Katherinne Zerpa, secondo informazioni di Local 10 News.
Secondo i rapporti di arresto, il piano ha funzionato tra il 2022 e il 2024 mediante un metodo studiato: i potenziali agenti assicurativi apparivano davanti alla telecamera durante gli esami online mentre un'altra persona, fuori dall'inquadratura, gestiva il computer e rispondeva alle domande per loro.
Ogni accusato avrebbe svolto un ruolo diverso all'interno dell'operazione.
Fernandez e Gil presuntamente coordinavano gli esami, condividevano credenziali e reclutavano nuovi candidati. Nel caso di Gil, gli investigatori hanno documentato più di 1.000 messaggi di WhatsApp legati a queste attività.
Mollinedo avrebbe completato corsi di prelicenza e valutazioni a nome di terzi in cambio di denaro. Su cognato, Angel Contreras, incassava i pagamenti tramite Zelle e trasferiva a Mollinedo una tariffa abituale di 30 dollari per richiedente.
Mezher, da parte sua, presumibilmente si riferiva a candidati allo schema, facilitava informazioni per coordinare gli esami e ha effettuato due trasferimenti di denaro che ammontavano a 400 dollari.
I reati che affrontano i detenuti includono presunta attività di crimine organizzato, cospirazione, schema organizzato per frodare, uso illecito di un dispositivo di comunicazione e esercizio della professione di agente assicurativo senza licenza, sebbene le accuse varino a seconda della persona.
L'agenzia coinvolta nell'inchiesta operava in un edificio vicino al Municipio di Doral, in una proprietà attualmente in fase di demolizione.
Questo caso si aggiunge a un'ondata di frodi simili che scuote il sud della Florida da diversi anni.
Il precedente più diretto è quello dell'Accademia D&R, situata a Virginia Gardens, la cui proprietaria Diana Nodarse Cruz è stata arrestata nel dicembre del 2024 insieme a suo marito e a suo figlio per aver manomesso almeno 820 esami tra il 2021 e il 2024, chiedendo tra 400 e 2.000 dollari per garantire l'approvazione.
Ese stesso caso ha avuto un nuovo giro di arresti a dicembre 2024, quando sono stati arrestati Darwin José Ayala e Zurisadairis Salazar, tra gli altri.
Il 4 marzo 2026, dodici persone collegate a D&R Financial Services sono state arrestate e trasferite al Turner Guilford Knight Correctional Center.
Il settore delle assicurazioni —in particolare la salute, la vita e i piani del Mercato della Salute— non richiede un diploma universitario e offre guadagni attraverso le commissioni.
Questa richiesta è stata sfruttata da reti che fanno pagare ai candidati affinché terzi completino i corsi e gli esami al loro posto.
Coloro che hanno ottenuto una licenza tramite vie fraudolente affrontano conseguenze gravi: il Dipartimento dei Servizi Finanziari della Florida può revocare, sospendere o non rinnovare la licenza, e presentare una domanda falsa costituisce un reato minore di secondo grado che può diventare un reato grave se il comportamento coinvolge frode organizzata. L'inchiesta rimane aperta.
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