Osmel Núñez, di 36 anni e proprietario di una clinica di estetica medica a Miami, è stato arrestato il 24 luglio con l'accusa di aver elaborato oltre 1,1 milioni di dollari in transazioni fraudolente utilizzando le identità di persone decedute, secondo quanto riportato da la stampa locale.
Il programma è stato sviluppato in sole sei settimane attraverso il programma di finanziamento medico CareCredit, emesso da Synchrony Bank, e ha lasciato l'ente con una perdita stimata di quasi 894,000 dollari.
Sei settimane, 165 transazioni e 99 deceduti
Núñez operava Century Research and Aesthetics, un'attività di estetica medica a Miami.
Nel mese di agosto del 2025 ha aperto un conto commerciale con Synchrony Bank e l'ha collegato al suo conto personale presso Bank of America, senza registrare alcuna attività fino al 13 maggio 2026.
Dal 14 maggio al 22 giugno, l'account ha elaborato 165 vendite attraverso 116 account di CareCredit, accumulando oltre 1,1 milioni di dollari.
Di quei conti, 99 appartenevano a persone già decedute, secondo il rapporto di arresto.
Synchrony ha trasferito circa 1.056.343 dollari al conto di Century Research prima di quantificare la sua perdita in circa 893.654 dollari.
La ricerca che lo ha denunciato
Fu lo stesso Synchrony Bank a rilevare l'attività irregolare e avviare le indagini.
Il vicepresidente delle Indagini Speciali dell'ente si è presentato presso le strutture di Century Research and Aesthetics per indagare. Un dipendente gli ha riferito che Núñez non era disponibile perché «era appena tornato da un viaggio in Italia con la sua famiglia».
Il 22 luglio, i ricercatori hanno intervistato formalmente Núñez, il quale ha sostenuto che «tutte le transazioni erano state effettuate nella clinica e che ogni titolare di conto si era recato presso l'istituto per ricevere trattamento».
Tuttavia, non riuscì a presentare prove concrete che sostenessero quella versione, il che portò al suo arresto due giorni dopo.
Tre capi d'accusa e pene potenzialmente severe
Núñez affronta tre accuse:
- frode organizzata per un importo di 50.000 dollari o più.
- furto di primo grado per 100.000 dollari o più.
- uso fraudolento aggravato di informazioni identitarie di persone decedute.
Questo ultimo reato è disciplinato in Florida sotto il statuto 817.568, con pene che possono raggiungere minimi obbligatori da cinque a dieci anni di reclusione quando la frode supera i 100.000 dollari o coinvolge 30 o più identità di defunti.
Il rapporto pubblico «non specifica in che modo Núñez avrebbe ottenuto i dati personali o gli accessi ai conti dei defunti», né precisa quanto denaro sia stato bloccato o recuperato.
Un caso in più nell'epicentro della frode medica in Florida
Il sud della Florida concentra una delle più alte percentuali di frode medica negli Stati Uniti.
Nel giugno del 2026, il Dipartimento della Giustizia ha annunciato un operativo storico contro le frodi sanitarie che ha incriminato 455 accusati in tutto il paese per oltre 6.500 milioni di dollari in richieste false, con 12 accusati solo nel Distretto Meridionale della Florida.
Il caso di Núñez si distingue per il suo meccanismo: invece di fatturare servizi non prestati a compagnie assicurative come Medicare o Medicaid, l'imputato avrebbe sfruttato direttamente conti CareCredit di persone decedute, che rimangono attivi se i familiari non notificano la banca.
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