Florida è al primo posto tra gli stati con il maggior numero di pignoramenti negli Stati Uniti, secondo un rapporto diffuso questo giovedì che rivela che i pignoramenti sono aumentati del 71% nel paese negli ultimi cinque anni.
Secondo i dati di ATTOM citati nel rapporto, la Florida ha registrato 27.494 pignoramenti nella prima metà del 2026, il che equivale allo 0,27% delle unità abitative dello stato, ovvero circa una ogni 373 abitazioni colpite, il tasso più alto del paese.
Lo stato ha anche occupato il secondo posto per avvii di esecuzione immobiliare durante quel periodo, con 20.358 casi, superato solo dal Texas.
Le città più colpite della Florida sono Punta Gorda, con la peggiore percentuale tra i grandi mercati metropolitani del paese, registrando lo 0,50% delle sue unità abitative; Lakeland, con lo 0,48%; Cape Coral, con lo 0,35%; e Jacksonville e Ocala, entrambe con lo 0,31%.
Jacksonville figura inoltre tra i dieci peggiori mercati metropolitani del paese tra le città con più di un milione di abitanti.
Il rapporto segnala che l'impatto non è distribuito in modo uniforme: la media annuale di pignoramenti nelle comunità in cui vivono minoranze è tripla rispetto alla media nazionale, secondo un'analisi che ha trovato che i codici postali con una maggioranza di popolazione non bianca registrano tassi di esecuzione immobiliare più di tre volte superiori alla media del paese.
Per le comunità latina in Florida —compresa la numerosa comunità cubana nel sud dello stato— questa combinazione di fattori risulta particolarmente sfavorevole, dato il maggiore percentuale di reddito destinata all'abitazione e la minore capacità di risparmio.
I esperti consultati attribuiscono l'aumento a una confluenza di pressioni economiche: tassi ipotecari che sono rimasti superiori al 6,5% nel 2025, costi delle assicurazioni di proprietà che hanno superato in media i $6,000 annui in Florida nel 2024 —quasi quattro volte la media nazionale di $1,700—, tasse elevate e la fine degli aiuti implementati durante la pandemia.
Quest'ultimo fattore è fondamentale per comprendere la tendenza: durante il 2020 e il 2021, le moratorie federali e statali hanno contenuto artificialmente le esecuzioni, e al termine di queste protezioni il mercato ha iniziato a normalizzarsi verso l'alto in modo accelerato.
A queste pressioni si aggiunge un deficit strutturale di abitazioni in Florida che supera le 120.000 unità, con il prezzo medio di vendita superiore ai $440.000, molto lontano dai $258.000 accessibili per una famiglia di reddito medio nello stato.
Questa lacuna limita le opzioni dei proprietari in difficoltà nel vendere la propria abitazione prima di arrivare all'esecuzione, intrappolandoli in un ciclo di debito difficile da invertire.
Il mercato immobiliare della Florida affronta anche l'uscita di diversi assicuratori tra il 2022 e il 2024, riducendo la concorrenza e facendo schizzare le prime, aggravando la crisi di accessibilità che già si stava deteriorando a causa del boom dei prezzi alimentato dalla migrazione interna e dall'arrivo di investitori durante la pandemia.
Secondo i dati di ATTOM relativi al primo trimestre del 2026, la Florida ha registrato 10.099 avvii di esecuzioni ipotecarie in quel periodo, continuando a essere il secondo stato più colpito del paese, con Lakeland come il mercato metropolitano peggiore tra le città con oltre 200.000 abitanti, con un'azione di esecuzione ogni 409 unità abitative.
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