Il regime cubano ha pubblicato questo mercoledì nella Gaceta Oficial la Risoluzione 86 del Ministero delle Finanze e dei Prezzi, una norma che trasforma i lavoratori autonomi, MIPYMES, Cooperative Non Agricole e progetti di Sviluppo Locale in agenti di vigilanza finanziaria obbligati a segnalare alle autorità qualsiasi operazione che considerino sospetta.
La risoluzione, firmata l'8 aprile e pubblicata nella Gaceta Oficial n. 37, stabilisce il «Procedimento per l'assistenza, supervisione e controllo dell'attività di Teneduría de Libros» per tutti gli attori non statali che esercitano tale funzione, a cui si dichiara «soggetti obbligati» in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro, finanziamento al terrorismo e proliferazione di armi di distruzione di massa.
In pratica, la norma trasferisce funzioni di vigilanza finanziaria dallo Stato al settore privato, ampliando il controllo su un'economia non statale che era già oggetto di una escalation normativa senza precedenti.
Tra le obbligazioni centrali figura l'emissione del Rapporto sulle Operazioni Sospette (ROS): quando un curatore contabile rileva o percepisce che un'operazione del proprio cliente potrebbe essere collegata ad attività illecite, deve segnalarlo alle autorità senza informare il cliente sotto indagine, con l'obbligo di massima riservatezza.
Inoltre, i soggetti obbligati devono verificare le liste internazionali e la Lista Nazionale delle persone collegate al terrorismo prima di offrire qualsiasi servizio, conservare dati e informazioni rilevanti per cinque anni dopo la conclusione del rapporto contrattuale e collaborare obbligatoriamente con le autorità quando queste lo richiedano.
Il Ministero delle Finanze e dei Prezzi, l'Ufficio Nazionale di Amministrazione Tributaria (ONAT) e le strutture locali sono autorizzati a supervisionare, ispezionare e applicare misure correttive, con la possibilità di deferire i casi alla Procura, al Ministero dell'Interno e alla Corte dei Conti.
La norma arriva in un contesto di crescente pressione regolatoria sul settore privato cubano. La Risoluzione 56/2024 ha annullato le licenze di commercio all'ingrosso a TCP, MIPYMES e cooperative, e il Decreto-Legge 91/2024 ha inasprito le sanzioni con multe fino a 72.000 pesos.
A questo si aggiunge la fatturazione elettronica obbligatoria per i privati nel 2026 e le restrizioni all'uso delle valute nel commercio.
Il regime giustifica la misura come parte dell'Obiettivo No. 8 del suo Programma Economico Sociale, che mira a «progredire nell'attuazione delle direttive generali volte alla prevenzione e riduzione del crimine, della corruzione, delle illegalità e delle indiscipline sociali».
Il governo sostiene inoltre che la norma risponde a impegni con il Gruppo di Azione Finanziaria dell'America Latina (GAFILAT), di cui Cuba è membro e per il quale si sta preparando a una nuova tornata di valutazioni. Un rapporto di quell'organismo ha rilevato che il settore non statale non era integrato nel sistema di segnalazione delle operazioni sospette.
Tuttavia, la misura incrementa il carico burocratico e legale sui giovani imprenditori che operano in un contesto di profonda crisi economica e introduce reali rischi di sanzioni, sospensione dell'attività e indagine penale per coloro che non rispettano i nuovi obblighi di vigilanza.
Il settore privato cubano, con più di 11.000 MIPYMES registrate che generano il 31,2% dell'occupazione e contribuiscono al 23% delle entrate fiscali, si trasforma così, in buona parte, in un'estensione del sistema di controllo statale.
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