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Il regime cubano ha pubblicato questo mercoledì nella Gaceta Oficial la Risoluzione 86 del Ministero delle Finanze e Prezzi, una norma che trasforma i lavoratori autonomi, le MIPYMES, le Cooperative Non Agricole e i progetti di Sviluppo Locale in agenti di vigilanza finanziaria obbligati a segnalare alle autorità qualsiasi operazione che considerino sospetta.
La risoluzione, firmata l'8 aprile e pubblicata nella Gazzetta Ufficiale n. 37, stabilisce il «Procedimento per la gestione, supervisione e controllo dell'attività di Contabilità» per tutti gli attori non statali che esercitano tale funzione, i quali sono dichiarati «soggetti obbligati» in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e proliferazione di armi di distruzione di massa.
Nella pratica, la norma trasferisce funzioni di vigilanza finanziaria dallo Stato al settore privato, ampliando il controllo su un'economia non statale che già stava subendo un aumento normativo senza precedenti.
Tra gli obblighi centrali figura l'emissione del Rapporto sulle Operazioni Sospette (ROS): quando un titolare di libro rileva o percepisce che un'operazione del proprio cliente potrebbe essere collegata ad attività illecite, deve segnalarlo alle autorità senza informare il cliente sotto indagine, in virtù di obbligo di riservatezza assoluta.
Inoltre, i soggetti obbligati devono verificare le liste internazionali e la Lista Nazionale delle persone collegate al terrorismo prima di fornire qualsiasi servizio, conservare dati e informazioni rilevanti per cinque anni dopo la conclusione del rapporto contrattuale e cooperare obbligatoriamente con le autorità quando queste lo richiedano.
Il Ministero delle Finanze e dei Prezzi, l'Ufficio Nazionale di Amministrazione Fiscale (ONAT) e le strutture locali sono autorizzati a supervisionare, ispezionare e applicare misure correttive, con la possibilità di escalare i casi alla Procura, al Ministero dell'Interno e alla Corte dei Conti.
La norma arriva in un contesto di crescente pressione regolatoria sul settore privato cubano. La Risoluzione 56/2024 ha annullato le licenze di commercio all'ingrosso a TCP, MIPYMES e cooperative, e il Decreto-Legge 91/2024 ha inasprito le sanzioni con multe fino a 72.000 pesos.
A ciò si aggiunge la fatturazione elettronica obbligatoria per i privati nel 2026 e le restrizioni all'uso delle divise nel commercio.
Il regime giustifica la misura come parte dell'Obiettivo No. 8 del suo Programma Economico Sociale, che cerca di «progredire nell'attuazione delle direttive generali mirate alla prevenzione e riduzione del crimine, della corruzione, delle illegalità e delle indiscipline sociali».
Il governo sostiene anche che la norma risponde a impegni con il Gruppo di Azione Finanziaria dell'America Latina (GAFILAT), di cui Cuba è membro e per il quale si sta preparando a una nuova tornata di valutazioni. Un rapporto di tale organismo ha rilevato che il settore non statale non era integrato nel sistema di report delle operazioni sospette.
Tuttavia, la misura aumenta il carico burocratico e legale sugli imprenditori che operano in una profonda crisi economica e introduce reali rischi di sanzioni, sospensione dell'attività e indagine penale per coloro che non rispettano i nuovi obblighi di vigilanza.
Il settore privato cubano, con più di 11.000 MIPYMES registrate che generano il 31,2% dell'occupazione e contribuiscono al 23% delle entrate fiscali, diventa così, in buona parte, un'estensione del sistema di controllo statale.
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