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Variate persone sono arrivate negli ultimi giorni presso le filiali del Banco Popular de Ahorro (BPA) a Sancti Spíritus denunciando che mancano loro dei soldi sulle carte operante tramite Transfermóvil, vittime di una modalità di frode in cui dei delinquenti si spacciano per rappresentanti di agenzie di spedizioni di pacchi dall'estero.
Yamila Acosta Meneses, specialista in Comunicazione e Marketing della direzione provinciale del BPA, ha confermato al giornale ufficiale locale Escambray che nella maggior parte dei casi si tratta di truffe collegate all'invio di pacchi dall'estero.
Il meccanismo della frode è tecnicamente calcolato: un presunto rappresentante dell'agenzia chiama il destinatario del pacco e comunica che la spedizione è già pagata, ma che deve "rettificare" quel pagamento. Come spiegato dalla responsabile della Banca Elettronica del BPA a Sancti Spíritus, viene richiesto alla persona di accedere a Transfermóvil, autenticarsi e nella sezione di trasferimento inserire il numero di conto che viene indicato, e dove va l'importo per effettuare il trasferimento, quello che devono inserire è un presunto codice.
"Innanzitutto vogliamo avvertire i nostri clienti e tutti gli utenti dell'applicazione Transfermóvil. Se accede all'opzione di trasferimento, ciò che farà è trasferire denaro dal suo conto a un altro, non confermerà pagamenti né nulla di simile", ha avvertito la funzionaria.
“Il presunto codice che le chiedono di inserire nello spazio riservato all'importo del trasferimento non è altro che un numero preceduto da alcuni zeri. Ciò che accade è che la piattaforma non riconosce quegli zeri a sinistra. Se scriviamo 00012000, l'applicazione interpreta 12 000,00 pesos” ha aggiunto.
Riguardo al modo in cui i truffatori ottengono i dati delle vittime, uno degli interessati specula: “Quando a casa arrivano i pacchi tramite una di queste agenzie, hanno sempre all'esterno un foglio con tutti i nostri dati, indirizzo, numeri di telefono e altro. Chi sa quante mani passano questi pacchi? Chiunque può scattare una foto e di lì si possono selezionare le possibili vittime.”
Questo tipo di inganno fa parte di un ecosistema di frodi digitali in espansione che sfrutta la fiducia dei cittadini nelle piattaforme bancarie ufficiali e l'aspettativa di ricevere invii dall'estero.
Una delle risposte più preoccupanti a queste denunce è stata l'atteggiamento di alcune autorità, che a volte hanno suggerito che la colpa è della vittima, non del truffatore, un atteggiamento che ha suscitato indignazione tra le vittime.
Tuttavia, in altri casi le forze dell'ordine sono riuscite a catturare i responsabili, recuperando 230.000 pesos sottratti attraverso modalità simili di frode d'identità e manipolazione di piattaforme di pagamento digitale.
Un'altra truffa comune: Frode d'identità
A inizio marzo, una cubana ha denunciato pubblicamente sui social media di essere stata vittima di una truffa tramite trasferimento bancario, in un caso che mette in luce uno dei raggiri più diffusi nell'isola: l'usurpazione dell'identità digitale per rubare denaro tramite Transfermóvil.
"Mi hanno truffato e vengo a raccontarvi di questo affinché non capiti anche a voi," ha detto Fla Gaché in un video pubblicato il 26 febbraio su Instagram, dove ha raccontato in dettaglio come si sia svolto l'inganno e ha messo in guardia gli altri cubani sul pericolo.
Secondo il suo racconto, ha ricevuto un messaggio di testo da qualcuno che conosceva del suo quartiere, che gli ha chiesto aiuto per fare un trasferimento perché si trovava in un luogo dove accettavano solo quel metodo di pagamento.
La fiducia che gli dava conoscere quella persona è stata il fattore decisivo. "Risulta che mi scrive una ragazza che conosco, che è del posto dove vivo anche, dicendomi che aveva visto che avevo pubblicato che avevo bisogno di prelevare soldi dalla carta", ha spiegato.
La vittima ha effettuato il trasferimento in fretta, in parte perché nella sua zona la connessione a internet si interrompe durante i blackout, il che le ha impedito di verificare la situazione con calma. Dopo aver completato l'operazione, ha chiamato al telefono una sua conoscente, la quale le ha confermato che il numero era stato hackerato e che si trattava di una truffa.
Il modus operandi segue un modello documentato in Cuba: i truffatori accedono a conti altrui attraverso una tecnica nota come "Ghost Pairing", che consiste nel ingannare il proprietario del telefono affinché condivida un codice di verifica, consentendo così di collegare l'account a un altro dispositivo senza che la persona se ne accorga.
Una volta dentro, contattano i conoscenti della vittima impersonata e richiedono trasferimenti urgenti.
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