Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha annunciato il 7 ottobre la terza e ultima fase di un programma di compensazione per le persone che hanno perso denaro a causa di frodi effettuate tramite trasferimenti di Western Union. Le vittime potenzialmente idonee hanno tempo fino al 31 dicembre 2026 per presentare una richiesta.
L'iniziativa consente di richiedere il recupero di denaro inviato sotto inganno tra il 1 gennaio 2004 e il 9 marzo 2020. Non si tratta di un rimborso generale per tutti i clienti di Western Union: il trasferimento deve essere correlato alla frode prevista nella procedura e la richiesta sarà esaminata prima di approvare qualsiasi pagamento.
Secondo il comunicato ufficiale del Dipartimento di Giustizia, Western Union ha accettato nel 2017 di versare 586 milioni di dollari dopo aver riconosciuto comportamenti illeciti legati a violazioni delle normative sul riciclaggio di denaro e alla facilitazione di frodi tramite trasferimenti. Le autorità hanno precedentemente distribuito oltre 436,9 milioni di dollari a più di 180.000 vittime.
Chi può richiedere denaro?
Può presentare una richiesta chi ha effettuato un trasferimento tramite Western Union durante il periodo stabilito e ha perso denaro a causa di una truffa legata al caso. Le domande frequenti del programma chiariscono che si considerano trasferimenti effettuati all'interno o all'esterno degli Stati Uniti.
Non è necessario essere cittadini statunitensi né vivere negli Stati Uniti per presentare una richiesta. Questo dettaglio è rilevante per gli immigrati e i cubani che sono stati vittime di frodi tramite questo servizio. Qualora non si disponga di un numero di previdenza sociale (SSN) né di un numero di identificazione fiscale (ITIN), il modulo prevede un'opzione per i richiedenti che non sono cittadini statunitensi.
Tra le truffe descritte dalle autorità figurano persone che si spacciavano per familiari bisognosi di denaro urgente, false notifiche di premi o lotterie che richiedevano un pagamento anticipato e relazioni sentimentali fittizie online utilizzate per richiedere trasferimenti.
Come richiedere il rimborso di Western Union
1. Accedere al portale ufficiale. Il sito autorizzato dal Dipartimento di Giustizia è WesternUnionRemissionPhase3.com. Da lì è possibile accedere alla pratica elettronica, scaricare moduli e consultare le domande frequenti.
2. Controllare se è arrivata una lettera. L'amministratore ha inviato a alcune vittime dei moduli con informazioni sulle loro perdite. Coloro che hanno ricevuto una notifica possono utilizzare il Claim ID e il PIN inclusi nella lettera per effettuare la gestione online. Chi non ha ricevuto una lettera può comunque avviare una reclamo elettronico o scaricare un modulo vuoto dalla sezione documenti del caso.
3. Riunire la documentazione. È consigliabile conservare le ricevute e i giustificativi di trasferimento, i dati relativi all'operazione e qualsiasi informazione disponibile che spieghi la frode. Il numero di controllo del trasferimento, noto come MTCN, è composto da dieci cifre e può essere trovato sulla ricevuta stampata o nella conferma elettronica dell'invio.
4. Presentare la richiesta prima della scadenza. Il modulo può essere inviato tramite la piattaforma ufficiale o per posta. Per le richieste inviate per posta, il timbro postale deve essere datato entro o prima del 31 dicembre 2026. Le richieste e i documenti di supporto non sono accettati via email.
La direzione postale indicata dall'amministratore è: United States v. The Western Union Company Phase 3, P.O. Box 301132, Los Angeles, CA 90030-1132. Le istruzioni ufficiali richiedono di inviare copie dei giustificativi, non i documenti originali.
Cosa succede se non hai più le ricevute?
Il portale del programma indica che è possibile richiedere a Western Union una copia della ricevuta tramite il suo modulo di cronologia delle trasferenze. Avverte anche che il periodo di conservazione dei registri da parte della compagnia è di dieci anni, quindi potrebbe non esistere documentazione delle operazioni più vecchie.
In quei casi, la raccomandazione ufficiale è presentare i giustificativi o i documenti di supporto che si hanno ancora a disposizione. Non avere una ricevuta vecchia non deve essere confuso con un'approvazione automatica della richiesta.
E se hai già presentato una richiesta o ricevuto un pagamento in precedenza?
Chi ha partecipato alle fasi precedenti e ha ricevuto un compenso può presentare nuove richieste solo per trasferimenti aggiuntivi che non erano stati inclusi in precedenza. L'amministratore specifica che alcune richieste respinte semplicemente perché le operazioni rientravano al di fuori del periodo precedente sono state esaminate quando la copertura è stata estesa fino a marzo 2020, senza la necessità di ripresentare gli stessi trasferimenti.
Se una persona ritiene di avere operazioni aggiuntive in sospeso, deve controllare le istruzioni specifiche nella sezione ufficiale delle domande frequenti prima di avviare un'altra richiesta.
Quanto denaro si può recuperare?
Non esiste un importo identico per tutti gli interessati né un pagamento garantito per la presentazione della richiesta. Il Dipartimento di Giustizia confronta le informazioni fornite con i registri disponibili e determina la perdita riconosciuta. L'importo finale può corrispondere a una parte o all'intero della perdita approvata, detraendo i rimborsi ricevuti in precedenza.
Il processo contempla il denaro trasferito a seguito della frode, ma non copre le commissioni di Western Union, le spese aggiuntive né i trasferimenti effettuati tramite altre aziende. L'amministratore non ha pubblicato neppure una data fissa di pagamento per tutte le nuove richieste.
Attenzione alle false promesse di rimborso
Il procedimento è gratuito e non richiede di assumere un avvocato. Il Dipartimento di Giustizia e Verita Global, l'azienda che gestisce le richieste, avvertono che non chiederanno mai soldi per partecipare. Diffida di chiamate, messaggi o siti che richiedono il pagamento di una presunta tassa per liberare il risarcimento.
Per risolvere dubbi, il programma offre il numero ufficiale 1-833-419-4677 e le informazioni aggiornate del portale della terza fase.
Si applica ai trasferimenti di denaro verso Cuba?
Il programma non consente di fare reclami semplicemente per aver inviato denaro a familiari a Cuba, né è legato all'interruzione del servizio di rimesse. Come riportato da CiberCuba quando Western Union ha sospeso a febbraio 2025 le sue rimesse dagli Stati Uniti verso l'isola, quella misura era legata a un contesto normativo differente.
La compensazione annunciata ora si riferisce esclusivamente a perdite dovute a frodi associate a trasferimenti effettuati tra il 2004 e marzo 2020. Una persona cubana, dentro o fuori dagli Stati Uniti, può verificare la propria possibile idoneità se è stata vittima di una truffa di questo tipo, ma né la nazionalità né un bonifico ordinario sono sufficienti per ottenere un pagamento.
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