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Mediante la Risoluzione 8/2025 (GOC-2025-55-O11) è stata concessa una licenza per permettere alla compagnia lituana EBIORO UAB di operare come fornitore di servizi di beni virtuali.
La misura, pubblicata nella Gaceta Oficial della Repubblica di Cuba nella sua edizione Ordinaria Numero 11 del 21 febbraio 2025, getta le basi per l'integrazione delle criptovalute nell'economia cubana e stabilisce un quadro normativo per tali operazioni.
Secondo il documento ufficiale, EBIORO UAB, con sede a Vilnius (Lituania) e costituita il 28 gennaio 2022, ha richiesto la licenza per operare nel territorio nazionale. La risoluzione autorizza l'azienda a svolgere le seguenti attività:
- Operazioni valutarie e di pagamento: Incassare, pagare e svolgere operazioni valutarie, inclusa la sviluppo e gestione di piattaforme digitali per tali scopi.
- Scambio di attività: Effettuare scambi tra attivi virtuali e valute legali, comprendendo sia valute fiat che digitali.
- Custodia e amministrazione: Custodire o amministrare attivi virtuali e gestire strumenti come portafogli e conti digitali su piattaforme di servizi.
La licenza ha una validità iniziale di un anno, con possibilità di proroga per un secondo anno, data la natura sperimentale e innovativa di queste attività.
Inoltre, EBIORO UAB deve rispettare rigorose obbligazioni in materia di divulgazione dei rischi e delle misure di sicurezza, informando i propri clienti sulla volatilità degli attivi, sull'irreversibilità delle operazioni e sui rischi inerenti alla cibersicurezza e alle frodi.
La concessione di questa licenza si basa sulla Risoluzione 215 di agosto 2021 e sulla Risoluzione 89 di aprile 2022, documenti che stabiliscono i requisiti e le procedure affinché i fornitori di servizi di attività virtuali possano operare a Cuba. Tra le misure più evidenti ci sono:
- Prevenzione del riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo: EBIORO UAB deve conformarsi ai protocolli stabiliti dalla Direzione Generale per l'Investigazione delle Operazioni Finanziarie, incluso l'iscrizione nel Registro dei Soggetti Obbligati per la prevenzione, rilevamento e contrasto del riciclaggio di denaro e delle attività correlate.
- Divulgazione dei rischi: L'azienda è obbligata a informare in modo chiaro i propri clienti, attraverso le sue piattaforme digitali, che gli attivi virtuali non sono valuta a corso legale, la loro elevata volatilità, l'impossibilità di annullare le operazioni e i rischi informatici e tecnologici associati.
- Controllo e audit: Si richiederà il rispetto delle misure di controllo e custodia stabilite dalla Banca Centrale di Cuba, il che include audit periodici e la verifica di requisiti come l'iscrizione nel Registro dei Contribuenti.
Negli ultimi anni, il dibattito sulle criptovalute a Cuba ha acquisito rilevanza di fronte alla necessità di diversificare e modernizzare un sistema economico storicamente centralizzato e colpito da restrizioni internazionali.
Precisamente, nell'aprile del 2022, il governo cubano ha autorizzato l'uso delle criptovalute nel sistema bancario nazionale, permettendo sia a persone fisiche che giuridiche di operare con attivi virtuali, sempre sotto un rigoroso controllo della Banca Centrale di Cuba (BCC).
Secondo la risoluzione pubblicata in quel periodo, è imprescindibile disporre di una licenza del BCC, la quale valuta la legalità, l'interesse socioeconomico, l'esperienza e le caratteristiche specifiche di ciascun progetto.
Tra le criptovalute più popolari nell'isola ci sono Bitcoin, Ethereum, Litecoin e USDT.
Domande frequenti sulla licenza delle criptovalute a Cuba
Cosa implica la licenza concessa a EBIORO UAB a Cuba?
La licenza consente a EBIORO UAB di operare come fornitore di servizi di attività virtuali a Cuba, comprese operazioni di cambio, scambio di attività e custodia di criptovalute. Questo passo mira a integrare le criptovalute nell'economia cubana e a stabilire un quadro normativo per la loro gestione.
Quali misure di sicurezza deve implementare EBIORO UAB a Cuba?
EBIORO UAB deve rispettare obblighi rigorosi in materia di divulgazione dei rischi e delle misure di sicurezza. Questo include informare i clienti sulla volatilità degli attivi, l'irreversibilità delle operazioni e i rischi informatici associati, oltre a seguire protocolli per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Come influisce la sospensione delle rimesse via Western Union a Cuba?
La sospensione delle rimesse da parte di Western Union colpisce significativamente migliaia di famiglie cubane che dipendono da questi redditi. La decisione è la conseguenza delle sanzioni degli Stati Uniti contro Orbit SA, complicando il flusso di denaro dagli Stati Uniti verso Cuba e obbligando il governo cubano a cercare alternative, possibilmente tramite criptovalute.
Le criptovalute potrebbero essere un'alternativa per le rimesse a Cuba?
Le criptovalute potrebbero diventare un'alternativa alle rimesse tradizionali a Cuba, specialmente dopo le sanzioni che limitano i metodi convenzionali di invio di denaro. Tuttavia, la loro implementazione deve superare sfide regolamentari e di fiducia sia a livello locale che internazionale.
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